versiko AG


Anbieterinformation
 
Name und Adresse des Unternehmens: Datum:
versiko AG
Fichtenstraße 42
40233 Düsseldorf
 13.02.2003
 
Name des privaten      betrieblichen Altersvorsorgeproduktes:
versiko-Riester-Rente
 
Bezüglich des oben genannten staatlich geförderten Altersvorsorgeproduktes werden bei der Verwendung der eingezahlten Beiträge ethische, soziale und ökologische Belange berücksichtigt.
Ja         Nein
  
 
Falls Nein, bitte kurz begründen:  


Falls Ja, bitte hier weiter:

Wir verwenden:
ethische
soziale
ökologische Kriterien

Unser Nachhaltigkeitsansatz:
Best-In-Class
Ausschlusskriterien
Positivkriterien
Engagement
Kombination (Fondsabhängig)



Teil A: Allgemeine Informationen zum Produkt

Anlageziel, Anlagepolitik:
Ökologie plus staatl. Zulagen. Fondsgebundene Rentenversicherung

Die Produktverwaltung wird von folgender Gesellschaft übernommen:
durch uns selber
durch andere und zwar: continentale Lebensversicherung a.G.

Jahr der Auflage:
2002



Teil B: Investment / Art der Anlage

Zusammensetzung des Portfolios (Gesamtportfolio):
Aktien
%
Mio Euro
  per
Rentenpapiere
%
Mio Euro
  per
Immobilien
%
Mio Euro
  per
Barreserve
%
Mio Euro
  per
sonstiges: Fonds
%
Mio Euro
  per
Aktieninvestmentfonds
100 %
Mio Euro
  per


Wie viel Prozent der Anlagesumme dieses Produktes werden nach
ethischen, sozialen und ökologischen Belangen angelegt?
100 % vom Sparanteil der Monatsprämie

Diese verteilen sich auf:
Aktien
%
Mio Euro
  per
Rentenpapiere
%
Mio Euro
  per
Immobilien
%
Mio Euro
  per
Barreserve
%
Mio Euro
  per
sonstiges: Fonds
%
Mio Euro
  per
Aktieninvestmentfonds
100 %
Mio Euro
  per


Es handelt sich um einen reinen , um einen gemischten Fonds.

Welcher Art

Es handelt sich um ein neues , um ein umgewandeltes Produkt.

Das Volumen beträgt: - Mio Euro per -

Weitere Bemerkungen: vgl. versiRente, seit 1992 auf dem Markt

Produkttyp: -
Auswahl an Fonds: -


Teil C: Investment / Deinvestment

Veränderungen aus ethisch, sozialen und ökologischen Gründen seit Auflage
bzw. letztem Bericht:
Investment (Kauf): -
Deinvestment (Verkauf): -


Ursache der Veränderungen waren:
Fusionen
Veränderung des Firmenprofils
Negative Presseberichte
Veränderung der eigenen (Anlage-) Kriterien
Veränderung der Benchmark


Wertentwicklung

Das angebotene Produkt hatte eine Wertentwicklung:
in den letzten 12 Monaten von
%
in den letzten 24 Monaten von
%

Die Wertentwicklung soll bei -% liegen.

Die Wertentwicklung des Benchmarks -%
in den letzten 12 Monaten von
%
in den letzten 24 Monaten von
%


Nachhaltigkeitskriterien

Ethische, soziale und ökologische Anlagekriterien


Unsere Anlagestrategie entspricht den Kriterien folgender Indizes:
Arese Sustainable Performance Indices (ASPI)
Dow Jones Sustainability Group Index (DJSGI)
Financial Times Stock Exchange 4 (for) Good (FTSE4GOOD)
Natur-Aktien-Index (NAI)
andere:  
   

Unsere Anlagestrategie bezieht folgende, an sozialen,
ökologischen oder ethischen Kriterien orientierte, Fonds mit ein:
Fondsname: ÖkoVision
Fondsgesellschaft: ÖkoVision Lux S.A.


Wir haben zusätzlich / nur
unternehmenseigene produkteigene Kriterien
weitere: z.B. OekoSar Portfolio (Bank Sarasin)


Wenn Sie eigene Kriterien entwickelt haben, um Ihre Anlagestrategie zu verfolgen,
welcher Methode haben Sie sich dabei bedient:


Unternehmenserfahrung

Unser Unternehmen verfügt seit 25 Jahren über Erfahrung im Bereich nachhaltiges Investment.

Unser erstes Rentenversicherungs Produkt mit ethisch, sozialen oder ökologischen Kriterien war die versiRente und kam 1992 auf den Markt.



Teil D: Research

Ethisch, soziale und ökologische Anlagestrategie:

Wir legen bei der Verwendung von ethisch, sozialen und ökologischen Belangen
folgende Anlagestrategie zugrunde:

Best-In-Class, bitte ausführen: -
Ausschlusskriterien, bitte ausführen: -
Positivkriterien, bitte ausführen: -
Engagement, bitte ausführen: -
Abstimmungsverhalten in Hauptversammlungen: -
sonstiges, bitte ausführen: -
sonstiges, bitte ausführen: -


Begründung: -

Falls Sie auch für die Bereiche Rentenpapiere und/oder Immobilien ethische, ökologische oder soziale Anlagekriterien anlegen, führen Sie dies bitte hier aus: -


Management der Anlage:

Unsere Anlagekriterien werden
von Fondsmanagern;
von einer externen Organisation; bitte nennen: -
von einem Beirat;
in einem Anlageausschuss festgelegt


Wie kam ihr Unternehmen zur Verwendung von ethischen,
sozialen und ökologischen Anlagekriterien?

Bitte mit 1-5 gewichten:
Unternehmensphilosophie -
allg. Entwicklung des Marktes -
Kundenwunsch -
Verhalten der Konkurrenz -
Verantwortung zur Zukunftsfähigkeit -
Sonstiges -


Mit wem wurden diese Kriterien entwickelt ? (Bitte benennen)
Unternehmensintern: -
Externer Ausschuss: -
Fondsgesellschaft: -
Rating-Agentur: -
Wissenschaftliche Institution: -
Nichtregierungsorganisationen: -
Sonstige, bitte nennen: -

Falls es einen Ausschuss gibt, wer ist darin vertreten?

Name Unternehmen/Organisation
Martin Kunz Sozialwissenschaftler
Dipl.-Ing. Andreas Kraemer Ecologic Institut
Dipl-Ing. Sebastian Büttner
Dipl-Religionspäd. Hans-Joachim Döring Kirchl. Forschungsheim Lutherstadt
Beatrix Tappeser Öko Institut Freiburg e.V.
Dr. Christiane Jasch iöw
Uwe Kleinert Werkstatt Ökonomie e.V.
Dr. Carsten Krebs BUND
Volkmar Lübke Vorstandsmitglied Bundesverband Verbraucher-Initative
Frank Musiol NABU
Dipl.-Ökonomin Claudia von Fersen


Die Einhaltung der Kriterien werden überprüft (Monitoring):

Ja

Nein


falls Ja: Die Einhaltung der Kriterien wird überprüft von:


Wie sehen Sie die Entwicklung des ethischen, ökologischen und
sozialen Investments in Ihrem Haus in der Zukunft?
- weitere Nachfrage, wenn betriebl. Altersvorsorge ausgebaut wird
- wir konzipieren eigene ökologische Fonds
- wir erwarten einen hohen Zuwachs in den kommenden Jahren

Raum für Anmerkungen und Kommentare:


Dieses Berichtsformat ist ein Ergebnis des Kooperationsprojektes:
"Nachhaltigkeit von Kapitalanlagen und Verbraucherschutz" des
Ministeriums für Umwelt und Naturschutz, Landwirtschaft und
Verbraucherschutz des Landes NRW und GERMANWATCH.
Bonn/Düsseldorf im Dezember 2001.

Kontakt:

GERMANWATCH
Stefan Rostock
Kaiserstr. 201
53113 Bonn
Tel: 0228/60492-11
Fax: 0228/60492-19
rostock@germanwatch.org
www.germanwatch.org